السلام عليكم
التخطيط ثم التخطيط ثم التخطيط
فالادارة ثم الادارة ثم الادارة
ثم بعد ذلك الأدوات المساعدة من تحليل مالي , فني , نفسي الخ
إدارة المحفظة
هناك الكثير من الطرق التي تهتم بادارة المحافظ والأموال بودي ان اطرح بعض هذه الطرق التي يتم تطبيقها في السوق السعودي
(1)
الطريقة الاولى
(ذات أهداف بعيدة المدى )
ويتم مراجعتها كل 3 أشهر لترتيب المحفظة بما يتلائم مع الوضع السائد
وهي شراء في جميع اسهم السوق بواقع 200 سهم لكل شركة او حسب قدرتك المالية هذه الطريقة متعبة جدا وتحتاج لشخص جلد وصبور ونستفيد منها مايأتي :
1- التوزيعات النقدية تعاد الى الشركة تلقائيا
2- يتم مراقبة الشركات التي تحقق نسبة 10 % يتم بيعها في اليوم التالي واعادة شرائها مرة اخرى بزيادة بين 10 الى 20 سهم
3- زيادة اوزان بعض الشركات التي يتوقع ان تحقق نتائج جيدة خلال ال6 اشهر القادمة
4- الشركات التي تحقق ارتفاع أكثر الى 50 % تتم مراجعتها وتقييمها كل 3 أشهر ويفضل البيع ثم الانتظار شهر
* طبعا الشركات الموزعة للارباح يكون الشراء فيها اعلى من الاسهم التي لاتوزع الارباح
طبعا تتم دراسة المحفظة وتشكيلها واعادة ترتيب اوراقها وبيان الارباح او الخسائر كل 6 اشهر في دفتر خاص مع بقاء الهدف البعيد
(2)
الطريقة الثانية
(اهداف متوسطة المدى الى بعيدة المدى )
التركيز على شركة واحدة برأس مال جيد وتكون الشركة مدروسة أساسيا مع تطعيم هذه المحفظة بالاكتتابات سواء كانت بعلاوة اصدار او بغيرها ويتم دعم الشركة كل شهر مع مراقبة الشركة فنيا بشكل يومي وأسبوعي ويتم المتاجرة بالنصف والبيع والشراء عدة مرات بهدف رفع كميات الاسهم
طبعا لابد من شروط لهذه الشركة
1- ان تحظى بسيولة نشطة
2- ان تكون من الاسهم المتوسطة
3- ان تكون مغرية اساسيا
4- تحوط بمبلغ لاباس به عندما تهبط بقوة بفعل النفسيات ويتم استغلال ذلك بالشراء المقنن والبيع بعد ذلك بهدف دعم السيولة مع بقاء الاسهم وتنميتها قدر الامكان
* الهدف متوسط الى بعيد المدى وتتم مراقبة أداء الشركة نتائجها كل 3 أشهر ان كانت سيئة جدا لزم البيع والتخارج والبحث عن فرصة بديلة من نفس الفئة
طريقة الشراء كمثال واضح من هذا الجدول : أي مستحيل ان تكون متعلق في الشركة مهما كان وضع السوق لانك تدخل بطريقة محترفة والشراء المقنن ويعتمد ذلك على راس مالك
الطريقة الثالثة
(متابعة السوق في اتجاهته القصيرة 3 الى 6 أشهر)
تهتم باتجاه السوق على المدى القصير ومسايرة السوق قدر الامكان
60 % داخل السوق تتغير النسبة حسب جاذبية السوق حتى الآن لايوجد لدي قناعة بان تتغير هذه النسبة
25 % أسهم قيادية تتحكم في المؤشر وابرزها سابك بنسبة 10 % والراجحي 5 % والاتصالات 7 % ومعادن 3 %
20 % أسهم متوسطة النمو (تقيم كل فترة ان كان العائد السعري مغري للبيع يتم بيعها والبحث عن فرص جديدة )
5 % مغامرة في شركة مهددة بالافلاس مالم يتم انقاذها
10 % في اسهم تامين موزعة على ثلاث اسهم
-----
30 % احتياطي نقدي يدخل ويخرج عندما يكون هناك بيع قطيع والمكسب يتم به دعم الاسهم المرشحة للنمو والقيادية ولايبيت في المحفظة ليوم واحد ان كان السوق في قمة او قاع والخسارة أتقبلها بصدر رحب
5 % للمضاربة اليومية ( القناعة كنز لايفنى )
5 % الاسبوعية ( في قطاع البتروكيماويات فقط )
70 % من المكاسب تتحول الى دعم الاسهم واسهم النمو
يتم تقييد هذه التحركات على شكل قوائم مالية تصدر كل شهرين
كما يتم تشكيل المحفظة حسب معطيات السوق والاسهم المكونة كما يتم تقييم الاسهم حسب النتائج كل ثلاثة اشهر من تخفيض او زيادة او تخارج او بزوغ فرص
جميع الاسهم لها اهداف زمنية او سعرية باستثناء الاسهم القيادية حيث يهتم بزيادة الكميات فيها عبر بيع ربع الى نصف الكمية عندما تكون في مناطق قابلة للبيع واعادة طلبها من جديد
* طبعا بعد ارتفاعات السوق اصبح شكل المحفظة 40 % اسهم و60 % كاش وتم التخفيف في الاسهم القيادية بمقدار 10 % و10 % في الاسهم متوسطة النمو
آمل اني افدت الجميع في كيفية ادارة المحافظ وهناك طرق كثيرة لكن مرتاح جدا لتلك الطرق مع مراقبة نفسيات المتداولين وتأثيرات الاخبار الخارجية واخبار الشركات المستثمر بها طبعا أستعين ببعض الاشخاص لمراقبة السوق ومراقبة الشركات الشركلت التي أستثمر بها
آمل ان هذا الطرح ذو فائدة للجميع
كيفية إدارة المحافظ
العرض العادي
